Mintegy félmillió ügyfélszámlát zároltak az előző hónap végén a bankok: ennyi számla esetében nem tettek ugyanis eleget tulajdonosaik a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni törvényben előírt adategyeztetési kötelezettségüknek október 31-ig – derült ki a Magyar Bankszövetség hétfői sajtótájékoztatóján. Ennél azonban jóval kevesebb ügyfélről lehet szó, hiszen sokaknak több bankszámlája is van.
A zárolt bankszámlák jelentős része, mintegy 80 százaléka úgynevezett alvó számla, vagyis tulajdonosaik valójában már nem használják ezeket – közölte Kovács Levente, a Bankszövetség főtitkára. További néhány tízezer olyan bankszámla is érintett, amelyet tulajdonosa csak évente egy-két alkalommal használ. A számlák zárolását azonban feloldják, amennyiben legközelebbi ügyintézésük alkalmával a tulajdonosaik felkeresik bankjukat és bemutatják a szükséges dokumentumokat. További mintegy 20 ezer ügyfél viszont meglepődhetett: ők azok, akik halomban tartják otthon a felbontatlan banki értesítőket, azaz nem reagálnak semmilyen banki megkeresésre – fogalmazott Kovács Levente.
A teljeskörű ügyfél-átvilágítást a két éve hatályos pénzmosás és terrorizmus-finanszírozás elleni törvény írja elő. Az adategyeztetésre azért van szükség, mert korábban a személyazonosságot igazoló okmányokról nem feltétlen készültek másolatok, ám ezt az új szabály kötelezővé teszi. A 2017 júniusa előtt számlát nyitóknak ezért el kell(ett) juttatniuk bankjukhoz a személyazonossági- és lakcím-igazolványaik másolatát, továbbá nyilatkozniuk kell(ett) arról, hogy közszereplőnek számítanak-e. A jogi személynek minősülő vállalati és egyéb ügyfeleknek pedig nyilatkozniuk kell(ett) a szervezet tényleges tulajdonosáról, valamint annak kiemelt közszereplői státuszáról.
A teljes körű átvilágítást az eredeti, június 26-i határidőig nem sikerült megoldani, akkor még közel kétmillió számlát fenyegetett a zárolás. A Bankszövetség ezért három hónapos határidő-hosszabbítást kért, végül egy jogszabálymódosítással október 31-ig tolták ki a határidőt.
Az október 31-i határidő lejártával a bankok – a törvényi előírások szerint – zárolták azokat a bankszámlákat, amelyek tulajdonosai nem tettek eleget adategyeztetési kötelezettségüknek. Még most sincs veszve azonban minden, hiszen a blokkolt számlákat feloldják a bankok, ha a szükséges dokumentumokat pótolják az ügyfelek.
