Emellett a pénzmosás és terrorizmus finanszírozásának megelőzéséről és megakadályozásáról szóló törvény pénzintézetekre vonatkozó részletszabályait is tartalmazza a jogszabály. A távoli azonosításra csak biztonságos, auditált elektronikus csatornát használhatnak a pénzintézetek, és az egész számlanyitási folyamatot dokumentálni kell - írja közleményében az MNB. Az MKB Bank tegnap közleményben jelezte, készen áll a két órán belüli online számlanyitásra, a Gránit Bank is már csak a rendelet megjelenésére várt.
A terrorizmus finanszírozásának megelőzésével függ össze, hogy az olyan pénzügyi szerződéseknél - tipikusan például a banki "alvó számláknál" - is kötelező az ügyfél újbóli azonosítása (és addig az ügyfél nem is kezdeményezhet tranzakciókat), amelyek terhére az számlatulajdonos legalább 2 éve nem adott megbízásokat, vagy nem történt művelet azokon.
Megerősített pénzmosási ügyfél-átvilágításra számíthatnak a kiemelt közszereplők, valamint azok az ügyfelek, akiknek átvilágítására 10 millió forint feletti pénzváltás miatt került sor - írta az MNB.
