Az elmúlt két évben közel duplájára emelkedett a befektetési alapok állománya Magyarországon, és az alacsony kamatkörnyezet miatt idén is a piac dinamikus növekedése várható. „A lakossági megtakarítók között jelenleg a befektetési alap messze a legnépszerűbb megtakarítási forma, habár a K&H befektetői felmérés eredményei alapján az is látható, hogy egyszerre több befektetési formában, jellemzően bankbetétben, részvényben, devizában, államkötvényben vagy befektetéssel kombinált életbiztosításban is tartják pénzügyi tartalékaikat a magánbefektetők. Ez pedig nagyon jó stratégia a kockázatok megosztására” – mondta el Zobor Zsuzsanna, a K&H Alapkezelő vezérigazgatója.
„Befektetési döntésnél az alapvetően óvatos hazai megtakarítók leginkább a biztonságot és tőkevédelmet tartják szem előtt, ugyanakkor az elérhető hozam nagysága, és a könnyű hozzáférhetőség is fontos szempont. Mivel mindezekre az igényekre egyben leginkább a befektetési alapok kínálnak megoldást, ezért úgy látjuk, hogy idén is folytatódhat a befektetési alap piac növekedése. Az általunk mindig javasolt, és a hazai befektetők által is egyre inkább alkalmazott több lábon állásra pedig a már önmagukban is portfóliót kínáló vegyes alapok jó megoldást jelenthetnek” – mondta el Zobor Zsuzsanna.
A felmérés arra is rávilágít, hogy a befektetők a kockázatok megosztása mellett a befektetési időtáv szempontjából is megfontoltabbak lettek. Ezt mutatja, hogy a megkérdezettek jellemzően közép és hosszú időtávra tervezik befektetéseiket, miközben csupán ötödük számol éven belüli megtakarítással. „Az alacsony betéti kamatok egyértelműen arra ösztönözték a befektetőket, hogy a rövid távú betétekből elmozduljanak a hosszabb befektetési időtáv irányába. A 3-5 éves időtávon gondolkodást pedig továbbra is támogatja a tartós befektetési számla (tbsz) és a nyugdíj-előtakarékossági számla (nyesz), hiszen idén is érvényben maradnak az adókedvezmények. Így tbsz esetén a 3. év után kamatadó-kedvezmény, 5 éves elhelyezés esetén pedig teljes adómentesség vehető igénybe, míg nyesz esetében a kamatadó-mentesség mellett további állami támogatás is igényelhető, ezáltal tovább növelve a hozamot” – tanácsolja a befektetési szakember.
