Hiányos és hibás volt a vizsgált időszakban a tényleges tulajdonosi nyilatkozatok tartalma, így azok a számlanyitások során nem voltak teljes körűen alkalmasak az ügyfél-azonosításhoz szükséges, a jogszabályban előírt adatfelvételre. Az MNB szerint a bissau-guineai útlevelek felhasználásával történt számlanyitások esetében a MagNet Bank több ponton megsértette a pénzmosás elleni törvény előírásait. A célvizsgálat a banki belső ellenőri vizsgálatok jogszabályszerűségét, és a belső szabályozásnak való megfelelőségét is kifogásolta. A megállapított jogsértések, hiányosságok miatt az MNB október 31-i határidővel kötelezte a MagNet Bankot: folytasson le belső vizsgálatot a jogsértések tisztázására, és a felelőssel vagy felelősökkel szemben tegye meg a szükséges intézkedéseket.
A jegybank a célvizsgálatról Simon Gábor ügyének tavaszi kirobbanása után döntött. Bár több médium azt írta, az MSZP egykori elnökhelyettese Gabriel Derdak névre szóló, hamis bissau-guineai útlevél segítségével nyitott számlát a MagNet Bank Zrt.-nél, lapunk úgy tudja, Simonnak soha nem volt ilyen útlevele, továbbá sem ő, sem megbízottja nem nyitott számlát a pénzintézetnél.